Formation Intermédiaire en Opérations de Banque niveau 1 (IOBSP 150 heures) : elearning + 2 jours présentiel Bordeaux - courtier en prêt immobilier - courtier en crédit immobilier - courtier crédit - courtier en prêt - courtier prêt - courtier immobilier

Numéro de Carif :
Eligible au Compte Personnel de Formation
Objectifs de la formation :

Formation IOBSP 1 en elearning + 2 jours de présentiel sur Bordeaux. Grâce à cette formation vous pourrez acquérir toutes les compétences pour devenir courtier en crédit. Les 2 jours de présentiel vous permettent de mettre en pratique vos connaissances à l'occasion d'exercices, de mises en situation, et de connaître toutes les techniques pour devenir un bon courtier en prêt.

 

Les compétences à acquérir se décomposent en 5 parties : un tronc commun et 4 modules.

 

Le tronc commun a pour objectif d'acquérir les bases de connaissances dans le domaine du crédit. Très généraliste, il permet d'avoir une vision globale du marché du crédit, de ses composantes et de son fonctionnement. Les 4 modules ont pour objets :
- le crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- le regroupement de crédits
- les services de paiement
- le crédit immobilier

 

A l'issue de la formation, le stagiaire a les compétences et les connaissances pour devenir intermédiaire en opération de banque, plus communément appelé courtier en prêt.

Prérequis :

Conditions d'admission : Tout public

Pré-requis : L'accès à la formation n'exige pas de niveau d'études spécifique, mais plutôt une aisance avec les chiffres. Les principaux pré-requis pour intégrer et réussir cette formation : savoir lire, écrire et compter.

Expérience professionnelle : Aucune exigée

Contenu de la formation :

La formation de tronc commun (60 heures)
 

1) Savoirs généraux
a) Origine de la formation obligatoire
b) Présentation du secteur du crédit
c) Les différents types de crédits

2) Connaissances générales du crédit
a) Etude du crédit
b) Les composantes du crédit bancaire

3) Les régimes matrimoniaux
a) Le régime de la communauté légale réduite aux acquêts
b) Les contrats de mariage
c) Les changements dans un régime matrimonial
d) Le pacs
e) La sci

4) Les grandes notions de l’analyse financière
a) Qu’est-ce qu’un bilan comptable ?
b) Pourquoi apprendre à lire et à comprendre un bilan comptable ?
c) Comment lire et interpréter un bilan comptable ?
d) Les revenus du dirigeant

5) Notions générales sur l’assurance emprunteur
a) Choix de l’assurance
b) Les risques couverts par l’assurance
c) La convention AERAS
d) Le questionnaire de santé
e) Le marché de l’assurance-emprunteur
f) La loi Hamon

6) L’accès à la profession
a) Qualification juridique
b) Dérogations
c) Obligation d’immatriculation et sanction
d) Catégories d’inscription
e) La règle de non-cumul
f) Conditions d’inscription
g) Le passeport européen

7) Le marché et ses acteurs
8) Les normes et calculs du crédit – savoir utiliser une calculatrice
a) Le taux d’endettement
b) Le reste à vivre
c) La calculatrice


Module 1 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie (14 heures)
1) Le domaine d’application des règles du crédit à la consommation
 

2) Les différents types de crédits
 

3) La période précontractuelle
 

4) La conclusion du contrat
 

5) L’exécution du contrat
 

6) Exercices et cas pratiques

 

Module 2 : Regroupement de crédits (14 heures)
1) But d’un Rachat de Crédit


2) Approche du surendettement


3) Les chiffres
a) Volume
b) Environnement concurrentiel

4) Le cas particulier du réméré


5) L’écosystème du regroupement de crédits
a) Les banques
b) Les notaires

6) Les fichiers FICP, FCC, FIBEN

7) Cas pratiques


Module 3 : Les services de paiement (14 heures)


1) L’environnement réglementaire des services de paiement


2) Les différents services de paiement

 

Module 4 : Le crédit immobilier (48 heures)
1) Les projets du client
a) Acquisition d’un logement ancien
b) Acquisition d’un terrain constructible
c) Construction d’un logement (CCMI ou hors CCMI, archi, …)
d) Travaux sur un logement existant
e) Renégociation de prêt immobilier
f) Le rachat de soulte
g) Le viager

2) Les types de prêts immobiliers
a) Les prêts conventionnés (PAS, PEL)
b) Le PTZ
c) Les prêts amortissables
d) Les prêts in fine

3) La destination du logement
a) Résidence principale
b) Résidence secondaire
c) Résidence locative

4) Les différents types de garantie du prêt immobilier
a) Garantie hypothécaire
b) IPPD
c) Cautionnement personne physique
d) Cautionnement mutuel

5) La constitution d’un dossier de financement

6) Les différentes phases d’un projet immobilier
De la signature du compromis de vente jusqu’au déblocage des fonds.

Formation modulaire : Non

Certification(s) / Diplômes visé(s)
Formation certifiante : Oui
CERTIFICATION(S) / DIPLÔME(S) VISÉ(S)
NIVEAU
ACTION
Livret de formation IOBSP - Niveau I - capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banques et services de paiement (IOBSP)
non communiqué
Accès à l'emploi et métiers visés

Retour à l'emploi

dans les 6 mois suivant la sortie de formation continue, quel que soit le métier exercé.

Source: Pôle emploi - API - Taux de retour à l'emploi pour les demandeurs d'emploi sortants de formation depuis janvier 2013

Données régionales (ou nationales, si peu de stagiaires formés) pour l'ensemble du domaine : banque


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info taux d'insertion

Conseil:
Contactez l'organisme de formation pour connaitre ses taux d'insertion

Numéro de CARIF : 1303184

Numéro d'action : 1303184

Code NFS : 310 - Spécialités plurivalentes des échanges et de la gestion (y c administration générale des entreprises et des collectivités)

Liste des ROME associés : C1401, C1205, C1103, C1204, C1504

Formacode principal : 41062 - BANQUE

Organisme responsable : ORICA
(> Voir la fiche de l'organisme)