Expert en Conseil Patrimonial

Objectifs de la formation :

Développer une approche globale du patrimoine (audit patrimonial précis suivi de préconisations ciblées) et mettre une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire (économie, finance, droit civil, droit fiscal, droit social, etc.) au service des objectifs des clients.

Reconnu par l’Etat (JORF n°0292 du 18 décembre 2018) le titre « Expert en Conseil Patrimonial (ECP) » permet d’obtenir un niveau 7 de formation et satisfait ainsi aux exigences de capacité professionnelle des activités règlementées suivantes :
- Conseil en Investissement Financier (CIF)
Sous réserve de justifier en plus depuis le 1er janvier 2020 de la certification AMF. Le Titre ECP ne permet pas d’obtenir cette certification supplémentaire.

- Compétence Juridique Appropriée (CJA)

- Professions immobilières (Carte Immo.)

LE PLAN DE FORMATION
TITRE EXPERT EN CONSEIL PATRIMONIAL – RNCP NIVEAU 7 -

BLOC 1 : AUDITER LA SITUATION PATRIMONIALE DU CLIENT

Méthodologie du conseil patrimonial : définitions et principes UE1 3.50 h 0,5 jour
Actifs financiers en direct UE2 7.00 h 1 jour
Produits issus de la gestion collective et produits structurés UE3 7.00 h 1 jour
Immobilier d’investissement UE4 7.00 h 1 jour
Comprendre l'environnement économique UE5 10.50 h 1.5 jour
Allocation d’actifs patrimoniale UE6 7.00 h 1 jour
Modes de détention des actifs UE7 3.50 h 0.5 jour
Régimes matrimoniaux UE8 10.50 h 1.5 jour
Indivisions – concubinage - PACS UE9 7.00 h 1 jour
Les fondamentaux de la retraite UE10 7.00 h 1 jour
Comprendre et optimiser la fiscalité patrimoniale UE11 17.50 h 2.5 jours
TOTAL BLOC 1 87,50 h 12,5 jours

BLOC 2 : CONCEVOIR LES STRATEGIES PATRIMONIALES

Les libéralités UE12 7.00 h 1 jour
Les successions UE13 10.50 h 1.5 jour
Fiscalité de la transmission à titre gratuit UE14 10.50 h 1.5 jour
Démembrement de propriété UE15 21.00 h 3 jours
Assurance-vie UE16 14.00 h 2 jours
Sociétés civiles UE17 14.00 h 2 jours
IFI et stratégies immobilières UE18 7.00 h 1 jour
Fiscalité de l'investissement immobilier locatif UE19 7.00 h 1 jour
Gestion de patrimoine des personnes protégées UE20 7.00 h 1 jour
TOTAL BLOC 2 98,00 h 14 jours

BLOC 3 : METTRE EN ŒUVRE LE CONSEIL PATRIMONIAL

Développer la relation client : de l’audit au closing UE21 7.00 h 1 jour
Rédiger, présenter et commenter l’étude patrimoniale UE22 7.00 h 1 jour
Positionner et facturer ses prestations* UE23 3.50 h 0.5 jour
Satisfaire aux obligations réglementaires, protéger le conseiller, mesurer sa responsabilité* UE24 3.50 h 0.5 jour
Protéger le survivant du couple UE25 7.00 h 1 jour
Conseiller les familles dans l’organisation et la transmission de leur patrimoine UE26 7.00 h 1 jour
Mettre en œuvre le conseil patrimonial UE27 7.00 h 1 jour
Accompagner l’investisseur immobilier et foncier, acquérir, financer et administrer** UE28 3.50 h 0.5 jour
Conseiller les familles recomposées** UE29 3.50 h 0.5 jour
TOTAL BLOC 3 49,00 h 7 jours
TOTAL 234.50 h 33.5 jours

*Cours en visioconférence avec replay
**Module Asynchrone